3STEPで簡単！保険証券のまとめ方
2026/04/08
医療保険、がん保険、個人年金…
しっかり備えている人ほどたくさん入っているのが保険。
その分、証券などの書類もたくさんあり、把握できてないかもと不安になりますよね。
もしかして、届いた時の封筒のまま置いてない？
封筒に入ったままだと「何の証券だったっけ？」と取り出して確認する手間が発生します。
中には送付状や挨拶状、チラシなど保管しておく必要がないものまで入っています。
「重要」と書かれた封筒に期限切れの証券が入っていることは、クライアント様宅でもよくあります。
封筒のままだと探しにくいし、かさばりますよね。
保険証券を取り出してA4サイズで管理するのがおすすめです。
なぜなら、保険証券や契約のご案内などは大体の場合A4サイズで作られているからです。
必要な書類だけになると、全体把握がしやすく、取り出すのもラクになりますよ。
保険証券をまとめる３STEP
- 個別フォルダやクリアファイル
- 大きめの付箋とペン、メモ
1.封筒から書類を出してざっくり分ける
まずは、１つの封筒から書類を全て出します。
1枚ずつ手に取って、ざっくり右と左に分けていきます。
- 保管しておくもの（証券など）と、使うもの（家族登録制度のチラシなど）
- 捨てるもの（チラシ、封筒など）
約款など、捨てていいのか迷ったら、「一旦保管」でもOKです。
2.証券ごとにまとめる
保険ごと（証券番号ごと）に保管しておく書類をまとめます。
極論は、証券さえあれば何とかなる
ですが、契約した経緯やパンフレットなど、記録として保管しておきたい場合もありますよね。
どの保険のものかわかるように、塊にしておきましょう。
A4サイズで管理するなら、個別フォルダやクリアファイルがおすすめです。
保険会社によっては、専用のポケットファイルに入れて渡される場合がありますよね。
これ、あまりお勧めしていません。
なぜなら、保険の加入件数はご家庭によってまちまちで、ライフステージによって増減もするからです。
はじめの3ページだけ書類が入っていてあとはスカスカ、だともったいない。
収納方法はシンプルなものに統一するのがオススメです。
3.タイトルをつけて１箇所で管理する
保険ごとにまとめたら「誰の・何の保険か」わかるようにタイトルをつけておきましょう。
大きめの付箋に保険会社・保険の内容などをメモして貼っておくだけでOKです。
タイトルがついたファイルを立てて並べ、１箇所でまとめて管理します。
並び順は、被保険者（保険をかけられている人）別でも良いですし、保険会社別でもOK。
自分や家族が探すときに見つけやすい分け方・並べ方にしましょう。
ポイントは１箇所でまとめて管理すること
保険、といえばこの箱！この棚！
という状態にしておきます。
１つのファイルボックスにまとめて入れるだけでも
「保険の証券はこの箱の中にある」
とわかるので、万が一の時も家中を探さずに済みます。
契約内容のご案内や更新のお知らせも、届いたら最新版に入れ替えればOK。
はじめにいらない書類を捨てているので、スッキリした状態をキープできますよ。
保険の内容を見直しするのにもこのフォルダを持参するだけで、スムーズに相談できました。
（担当の方に褒められました♪）
取っておく理由が「何となく重要そう」から「〇〇だから必要」に変わると、不安が減ります。
「うちもそろそろやっておこうかな」と思ったら封筒１つから、開けてみてくださいね。
保険とか、苦手〜って方は一人ではしんどいですので、ぜひご一緒に^^
